Cómo iniciar una escuela de comercio de acciones con éxito en 2023

¿Es usted un experto en finanzas? ¿Tiene años de experiencia negociando con acciones u opciones? ¿Ha pensado alguna vez en compartir sus conocimientos y experiencia con un público más amplio?

Si es así, puede que seas la persona perfecta para poner en marcha un negocio de educación financiera, como una escuela de bolsa o una asociación de gestión de carteras.

He trabajado personalmente con docenas de emprendedores online que han creado plataformas de educación financiera. Y en este artículo, voy a compartir lo que sé acerca de la construcción de este tipo de negocios en línea con usted.

Con la información que aprenderás aquí, estarás listo para empezar a construir tu propio negocio de educación financiera.

Vamos a sumergirnos.

¿A quién quieres servir?

Lo primero que debe tener claro a la hora de planificar su sitio web de educación financiera es a quién quiere dirigirse. ¿Cuál es su público? ¿Con quién quiere trabajar?

¿Quiere trabajar con personas que nunca han comprado una sola acción? ¿O quiere trabajar con inversores dispuestos a debatir los detalles de los retrocesos de Fibonacci?

Cuando sepas exactamente con quién quieres trabajar, tendrás mucho más claras cosas como cuál será tu oferta, tu modelo de precios y cuánto puedes cobrar.

Por ejemplo, un inversor novato que no tiene una cuenta en E*TRADE necesita mucho más apoyo y formación que el que tiene cuatro monitores y una suscripción anual al Motley Fool.

Le animo a que dedique todo el tiempo que sea necesario a identificar a su público. No se salte esta fase. Te prometo que te facilitará todas las decisiones posteriores. Si necesitas un punto de partida, considera pasar por un proceso de creación de avatares de clientes como éste de Digital Marketer.

Una vez que conozca a su público objetivo, es hora de pasar al siguiente paso y consolidar su oferta.

¿Qué piensa ofrecer?

Ahora que sabe a quién quiere servir dentro de su sitio de educación financiera, es el momento de pensar estratégicamente en su oferta.

Imaginemos que tiene previsto atender a nuevos inversores. Aquí tienes un esquema básico de un producto que podrías crear para ellos:

• Un curso de 30 días que ayuda a un nuevo inversor a mejorar su mentalidad monetaria
• Una videoteca que muestra a un nuevo inversor cómo abrir todas las cuentas clave que necesitará
• Un calendario de eventos en el que sus alumnos pueden confirmar su asistencia a las llamadas semanales de coaching en grupo.
• Acceso a una zona comunitaria compartida en la que los estudiantes pueden compartir sus victorias y obtener ayuda con sus dificultades.

Una oferta como ésta puede diseñarse para ayudar a sus alumnos a superar los mayores retos a los que sabe que se enfrentarán en su camino para convertirse en inversores rentables. Hablaremos más sobre precios y modelos de pago en la próxima sección. Pero por ahora, me encantaría que pensaras si esta oferta funcionaría mejor como un pago único o como una suscripción recurrente.

Ahora, comparemos la oferta anterior para principiantes con otra diseñada para el trader avanzado. Aquí hay una oferta que podría funcionar bien para estos estudiantes:

• Acceso privado a un canal de Slack en el que usted y su equipo estarán siempre disponibles cuando los mercados estén abiertos para elaborar estrategias de negociación diarias.
• Un vídeo de actualización del mercado de 10 minutos de duración que se envía a todos los estudiantes a las 9:00 a.m. EST todos los días.
• Una biblioteca de cursos de 7 módulos con formación avanzada, como el uso de Sierra Chart para planificar una posición en futuros de petróleo crudo.
• 1 llamada mensual de coaching 1:1 con usted para analizar el portafolio de su estudiante

Como seguramente comprenderá, este tipo de oferta es mucho más adecuada para estudiantes avanzados.

Ahora, volvamos a la pregunta que le planteé anteriormente. Crees que esta oferta para operadores con más experiencia funcionaría mejor como pago único o como suscripción periódica?

Le prometo que no le mantendré en vilo por más tiempo. En la siguiente sección, hablaremos de la mejor manera de plantear los precios de tu plataforma de educación financiera.

Definamos su modelo de precios y pagos

A la hora de definir el modelo de precios y pagos para su empresa de educación financiera, tiene básicamente dos opciones: compras únicas o pagos periódicos.

Las compras únicas son perfectas para los cursos. Una vez que el alumno compra el programa, suele tener acceso a él de por vida.

Una compra recurrente es lo mejor para una afiliación o suscripción. Tus alumnos pagan una cuota cada mes por acceder a tus productos y servicios.

¿Qué modelo debe elegir para su empresa?

Te recomiendo que pienses así:

Una oferta de compra única es ideal para ayudar a alguien a aprender una nueva habilidad, lograr una transformación inicial o darle una formación y educación limitadas.

¿Recuerda nuestro ejemplo de oferta para inversores principiantes? Yo diría que este producto se ofrece mejor como producto de compra única. He aquí por qué:

Compras únicas para cursos de educación financiera:

Las personas que se inician en la inversión necesitan mucha formación y educación. Tendrá un montón de preguntas y probablemente experimentará muchas fricciones en su camino. Se necesita tiempo, atención y energía para consumir todo el contenido que necesitan para llegar al punto en el que están preparados para empezar a invertir.

Por ello, tiene sentido exigirles una mayor inversión inicial. Una inversión de, por ejemplo, $997 requiere un cierto nivel de compromiso con el crecimiento personal. Y cuando alguien hace esa inversión, es mucho más probable que valore el curso que ha comprado y siga tu programa.

Si, en cambio, presentara esta oferta como una suscripción -digamos a $97 al mes-, cuando la vida se ponga dura y su estudiante experimente fricciones y resistencia, podría verse tentado a cancelarla al cabo de 1, 2 o 3 meses. Esto no sólo perjudica a su negocio, sino también al progreso de sus estudiantes.

Cuando ofreces un producto como éste como compra única en lugar de una suscripción, te aseguras de que tus alumnos mantengan el acceso al contenido por el que han pagado incluso cuando no tengan ganas de seguirlo. Entonces, incluso después de momentos de frustración y resistencia, podrán volver a su curso y continuar su viaje.

El modelo de suscripción para sitios de educación financiera:

Veamos ahora qué tipo de ofertas son las mejores para los modelos de precios recurrentes, como una suscripción.

Un modelo de pago recurrente es mejor para cuando tus clientes tienen un "problema para siempre" y tú puedes ofrecerles una "solución para siempre". Esta idea viene del experto en membresía y suscripción Robbie Kellman Baxter. Si quieres escuchar una inmersión profunda en este tema, te recomiendo encarecidamente que eches un vistazo a este episodio de podcast con ella.

En el caso de nuestros operadores avanzados, tienen un problema eterno: la necesidad de asesoramiento, orientación y estrategia diarios sobre los caóticos movimientos del mercado bursátil. Incluso los operadores más avanzados y experimentados con los que he trabajado siguen estando en "boxes" con otros profesionales. Parece que el aislamiento es algo peligroso para los operadores, debido a la naturaleza volátil del mercado.

Como experto financiero que es, puede ofrecer a sus clientes una solución para siempre a su problema: asesoramiento diario, orientación y estrategia sobre inversión. Se trata de una respuesta a un problema que no desaparecerá mientras sigan invirtiendo activamente.

La razón por la que esta oferta es perfectamente adecuada para un modelo de precios de ingresos recurrentes es que el "producto" que les estás entregando está vivo, es dinámico e ilimitado. Si nos fijamos en la oferta para operadores avanzados, les estás dando vídeos diarios de actualización del mercado, acceso a un canal privado de Slack y coaching individual mensual. Estas cosas tienden hacia los servicios, mientras que el curso para principiantes tiende hacia un producto puro. Mientras estés proporcionando estos servicios a tus estudiantes, ellos deberían pagar por ellos.

Debido a que esta oferta para traders avanzados está diseñada para ayudar a sus estudiantes a ganar más dinero operando, usted podría incluso fijar el precio de este producto basándose en el ROI que honestamente cree que puede ayudarles a conseguir. Si alguien se suscribe a esta membresía, ¿está seguro de que puede ayudarle a ganar al menos $3.000 al mes operando? Si es así, podrías cobrar $300 al mes para ayudarles a multiplicar por 10 su inversión.

Cómo pensar estratégicamente en sus precios:

La razón por la que quizá no quiera ofrecer este producto como compra única, es que fácilmente podría estar mal pagado por lo que ofrece a sus alumnos.

Supongamos que decide renunciar al modelo de suscripción para este producto y cobrar una cuota única de $3.000 euros. Si alguien se queda en su membresía durante 3 años, cada video que les envíe, y cada sesión de coaching que tienen esencialmente se vuelve más y más barato.

Si ofrece a un estudiante vídeos y formación durante 3 años, sólo habrá acabado pagando $1.000 al año por sus servicios. Por otro lado, si hubieras adoptado la suscripción de $300 al mes, ese mismo alumno te habría pagado $10.800 por esos mismos tres años. Yo sé qué camino prefiero.

¿Qué activos tiene ya?

Antes de llegar a la fase de construcción de su plataforma de educación financiera, pensemos en algo. ¿Cuáles son tus activos actuales?

¿Estás empezando de cero, sin contenidos, sin sitio web, sin audiencia? ¿O ya tienes un sitio web, un podcast, un canal de YouTube o un pequeño pero poderoso grupo de seguidores en las redes sociales? Los activos que ya has creado pueden tener un gran impacto en tus próximos pasos.

Por ejemplo, supongamos que ya tiene un blog de WordPress en el que lleva varios años compartiendo sus ideas sobre inversión. Si este es el caso, podría tener más sentido para usted añadir un área de contenido privado a su sitio web existente. Hay varias formas de hacerlo, pero la más popular es utilizar un Plugin de afiliación para WordPress o sistema de gestión del aprendizaje para proteger sus contenidos privados y cobrar a sus clientes.

Por otro lado, si todo lo que tienes es un canal de YouTube, puede que no tenga sentido que construyas un sitio WordPress desde cero sólo para alojar tus cursos o comunidad. En este caso, quizá sea mejor que pruebes tu idea con una herramienta de gestión de aprendizaje o comunidad alojada como Teachable o Circle.

Lo importante es que haga balance de sus activos actuales y piense cómo puede aprovechar lo que ya ha hecho.

Una vez hecho esto, es hora de planificar cómo dar vida a tu gran idea.

Es hora de elegir plataforma

Cuando se trata de crear un sitio de membresía, un curso en línea o un programa grupal, básicamente tienes dos opciones a la hora de decidir dónde construirás tu plataforma: WordPress o una solución alojada.

Construir con WordPress

Si se decide por WordPress, tendrá que comprar un nombre de dominio, contratar un alojamiento, elegir un tema y abastecerse de plugins para su negocio.

Un ejemplo de pila de plugins para un sitio de afiliación de educación financiera o un curso en línea podría tener este aspecto:

• Elementor para su tema y constructor de páginas
• MemberMouse para la protección de sus contenidos y el cobro de sus pagos
• LearnDash para los módulos del curso y las pruebas de progreso
• bbPress para su zona comunitaria

Lo mejor de utilizar WordPress es que tienes un control total sobre las herramientas que utilizas y una flexibilidad ilimitada para crear tu propia visión. Básicamente, la ética de WordPress apoya esta idea: "Si puedes soñarlo, puedes hacerlo". Aunque WordPress en sí es técnicamente gratuito, tendrás que pagar por el alojamiento, los temas, los plugins y mucho más.

Dicho esto, la mayor fortaleza de WordPress es también una especie de debilidad. Al ser tan flexible y personalizable, depende de ti planificar, diseñar y montar tu visión. No se trata de un enfoque "plug and play" que puedas poner en marcha en una hora. Además, cuantas más herramientas utilices para tu negocio online, más tendrás que controlar.

Elegir una herramienta alojada

Si no optas por WordPress, tendrás que encontrar la herramienta de alojamiento adecuada. Existen docenas de estas herramientas. Y todas están diseñadas para diferentes modelos de negocio. Tendrás que investigar por tu cuenta para encontrar la herramienta adecuada para tu negocio. Pero aquí tienes una lista de las herramientas más utilizadas y sus casos de uso:

• Enseñable para cursos en línea
• Kajabi para una herramienta "todo en uno" de sitio web, correo electrónico y cursos en línea
• Redes Mighty para la comunidad y eventos

Aunque estas herramientas son muy potentes y prácticas, tienen sus propias limitaciones. Lo que he visto suceder una y otra vez es que los empresarios comienzan sus negocios con una de estas herramientas alojadas, y la utilizan hasta que se encuentran con una limitación insuperable. Dado que estas herramientas están alojadas, gestionadas y desarrolladas por grandes empresas, no se pueden personalizar para adaptarlas a las necesidades específicas de tu negocio.

Al igual que ocurre con WordPress, el punto fuerte de estas herramientas es también su punto débil. Aunque una herramienta alojada puede resultar más cómoda al principio, podría acabar limitando la evolución de tu negocio a largo plazo. Cuando esto ocurra, tendrás que plantearte migrar tu negocio a otra solución. Este puede ser un proceso intenso que requiere mucho tiempo y dinero para completarse.

¿Cómo se decide?

Sé que es mucha información para procesar, así que aquí tienes un ejercicio fácil que te ayudará a determinar qué enfoque es mejor para ti:

Imagina que tu sitio web de educación financiera ya está en marcha. Durante el fin de semana, te viene la inspiración de una nueva idea para tu negocio. El lunes por la mañana, te sientas delante del ordenador y empiezas a desarrollarla. Pero cuando intentas construir tu idea, te das cuenta de que tu herramienta de afiliación o de cursos online no te lo permite. Tendrás que ajustar tu idea para que encaje dentro de las limitaciones de tu pila tecnológica, o abandonarla.

Piensa en esta situación por un segundo. ¿Te frustraría esta situación? ¿Acabaría totalmente con tu motivación si no fueras capaz de ejecutar tus nuevas ideas a medida que surgen? O, ¿te sentirías bien dejando pasar esta idea porque sabes que la facilidad y comodidad que te proporciona tu pila tecnológica merece la pena sacrificar un poco tus ideas?

Si esta situación te vuelve loco, te recomiendo que optes por WordPress. Con WordPress, aunque las cosas puedan parecer un poco manuales, siempre hay una forma de crear tus ideas. Tienes mucho más control sobre tu entorno técnico que con una herramienta de alojamiento.

Pero si este escenario no te molesta -si de hecho quieres pasar el menor tiempo posible pensando en la tecnología- te recomendaría ir por la ruta alojada y elegir una herramienta como Teachable o Mighty Networks.

A fin de cuentas, tendrá que investigar qué opción será la mejor para su sitio de educación financiera. Pero espero que esta sección le haya servido para aclarar sus ideas sobre el tema.

Reflexiones finales sobre los sitios de educación financiera

Esperamos que este artículo sobre cómo montar un negocio de educación financiera, como una escuela de bolsa, te haya sido útil.

Si desea obtener más información sobre cómo crear una plataforma de educación financiera de la que pueda sentirse orgulloso, puede consulte este útil recurso.

Y si quieres escuchar una conversación con un emprendedor que ha creado un curso de educación financiera y un sitio de afiliación de gran éxito, sin duda deberías darle a esta conversación con George Papazov de TRADEPRO Academy.

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